金管会推动虚拟资产「Travel Rule」：10 月起转帐逾 3 万元须附生日、住址

为接轨国际防制洗钱规范，金管会今（4）日宣布将分阶段实施虚拟资产「转帐规则（Travel Rule）」，未来透过境内虚拟资产服务商（VASP）移转比特币等虚拟资产时，若单笔金额超过新台币 3 万元，自然人将须提供出生日期与住所地址，接收方也必须进行资料核对，以提高交易透明度与可追溯性。

金管会表示，第一阶段预计自 2026 年 10 月起先适用于境内 VASP 间的虚拟资产移转；第二阶段则扩及境内与境外 VASP 间的跨境移转，预计 2027 年底实施。

接轨 FATF 规范，台湾正式推动 Travel Rule

金管会指出，虚拟资产具有匿名性与跨境流通特性，若缺乏资讯揭露机制，容易成为洗钱或资恐资金流动的工具。因此，国际防制洗钱金融行动工作组织（FATF）早已要求各国建立 Travel Rule 机制，要求虚拟资产服务商在转帐时同步传递交易双方资讯。

虽然台湾早在 2021 年就已于《提供虚拟资产服务之事业或人员防制洗钱及打击资恐办法》中纳入 Travel Rule  相关规范，但受限于各国法规差异、资讯传输标准不一致及跨境系统串接困难，至今尚未正式施行。

金管会表示，自去年公布完成洗钱防制登记的 VASP 名单后，就持续与中华民国虚拟通货商业同业公会研议实务作法，经多次讨论后，决定采分阶段方式推动。

逾 3 万元须提供生日、住址，法人也有额外揭露义务

为符合国际规范，金管会参考 FATF 修正后第十六项建议及其注释内容，配合研拟修法，并将于近期办理法规预告，主要有 2 大重点：

这次修法最大的变化，是增定「上限强化型」资讯搜集机制。依规划，无论转帐金额大小，VASP 都必须落实 Travel Rule，搜集并传递交易双方的基本身分资料。

若单笔移转金额超过新台币 3 万元，则须进一步取得额外资讯：

• 自然人：须提供出生日期及住所地址。
• 法人：须提供官方辨识编号及设立登记地址。

金管会表示，此举有助于提升交易可追溯性，并符合国际防制洗钱监理要求。

接收平台也有责任，须核对客户身分

除了转出方须提供资讯外，修法也新增接收平台的查核义务。未来当 VASP 担任虚拟资产接收方，且交易金额超过 3 万元时，必须将转出方提供的收款人资讯，与平台既有的客户资料进行比对确认，强化资讯正确性及风险控管。

分两阶段实施，跨境转帐最快 2027 年底上路

考量国内外 VASP 系统串接及实务调整仍需时间，金管会决定采分阶段推动。

第一阶段将于 2026 年 10 月实施，适用于国内 VASP 之间的虚拟资产移转；第二阶段则预计于 2027 年底上路，适用于国内 VASP 与境外 VASP 之间的跨境移转。

金管会表示，修正草案近期将刊登于行政院公报及金管会网站公开预告，并开放各界于公告后 30 天内提出意见，作为正式修法参考。

对此，中华民国虚拟通货商业同业公会（VASP 公会）表示，未来将持续扮演主管机关与产业间的沟通桥梁，高度肯定主管机关采行转帐规则（Travel Rule）分阶段实施的规划。

VASP 公会目前已积极协助会员展开第一阶段「境内 VASP 间移转」Travel Rule 的技术对接与流程优化，确保各平台能在主管机关规划时程顺利上线，并同步为第二阶段扩及「境内与境外 VASP 间移转」的衔接预作准备。

VASP 公会强调，随著新加坡、日本及欧盟等主要金融市场陆续落实 Travel Rule，台湾分阶段导入此规范，不仅能顺利与全球合规生态圈接轨，更能大幅提升国内 VASP 业者的国际信誉与竞争力。