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APY 最高达 9%!盘点 20 种「收益型稳定币」
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用户若想追求利润最大化,可以透过收益型稳定币将稳定币的价值最大化。
收益型稳定币是指透过 DeFi 活动、衍生性商品策略或 RWA 投资产生收益的资产。目前,这类稳定币占稳定币 2,400 亿美元市值的 6% 。随著需求的成长,摩根大通认为占比达到 50% 并非遥不可及。
收益稳定币是透过将抵押品存入协议来铸造。存入的资金会用于收益策略的投资,而收益则由持有者共享。这就像一家传统银行将存入的资金贷出,并与储户共享利息,只不过,收益稳定币的利息更高。
本文旨在盘点 20 种能产生收益的稳定币。
1.Ethena Labs(USDe / sUSDe)
Ethena 维持其稳定币的价值,并透过 delta 中性对冲产生收益。
USDe 的铸造方式是将质押的 ETH (stETH) 存入 Ethena 协议。之后,该 ETH 头寸透过做空进行对冲。
除了 stETH 的收益(目前年利率为 2.76%),做空的正资金费率也会产生收益,Ethena 会将这些收益分配给那些质押 USDe 换取 sUSDe 的用户(年利率为 5%)。
2.Spark(sDAI)
sDAI 是透过将 DAI 存入 Maker 的 DAI 储蓄率(DSR)合约而产生。目前年化报酬率为 3.25% 。
收益是透过 DSR 的利息累积的(利率由 MakerDAO 决定)。 sDAI 也可以像其他稳定币一样在 DeFi 中进行交易或使用。
3.Ondo Finance(USDY)
Ondo 以 USDC 存款发行 USDY 。存入的资产用于购买诸如国库券(约 4 – 5% 年利率)之类的低风险资产,大部分利息由 USDY 持有者共享。
USDY 的收益率每月设定一次,整月保持稳定。本月的年化报酬率为 4.25% 。
注:USDY 的收益率反映在代币价格上,而非数量上。这就是为什么 USDY 始终高于 1 美元的原因。
4.BlackRock(BUIDL)
BUIDL 稳定币代表著对贝莱德管理的代币化货币市场基金 (MMF) 的所有权。
该基金投资于现金及其他工具,例如短期国库券和回购协议,并向 BUIDL 持有者分配利息。
该基金的收益率按日计算,但按月分配给 BUIDL 持有者。
5.Figure Markets(YLDS)
YLDS 是首个在美国 SEC 注册为公共证券的收益型稳定币。
Figure Markets 透过投资与优质货币市场基金 (MMF) 持有的相同证券来获取收益,这些证券的风险高于代币化的政府支持货币市场基金 (MMF) 。
YLDS 提供 3.79% 的年利率。利息每日累积,每月以美元或 YLDS 代币形式支付。
6.Sky(USDS / sUSDS)
USDS 是 DAI 的更名版本,透过 Sky Protocol 存入符合条件的资产即可铸造。
它可用于 DeFi,也可透过 Sky 储蓄利率 (SSR) 合约从 Sky Protocol 获得收益。 sUSDS 是基于 USDS 存款发行的,年利率为 4.5% 。
7.Usual(USD0)
USD0 完全由诸如国库券之类的现实世界资产(RWAs)支持,并且透过在 Usual 平台上存入 USDC 或符合条件的 RWAs 作为抵押品来铸造。
用户也可以在 Curve 上质押 USD0 取得 USD0++(年利率 0.08%)。 USD0++ 可用于 DeFi,收益以 USUAL 代币形式发放(年利率 13%)。
注:要获得 USD0++ 收益,必须进行为期 4 年的质押。
8.Mountain Protocol(USDM)
Mountain Protocol 透过投资短期美国国债来产生收益,但 USDM 专门针对非美国用户。
这些美国国债的收益透过每日调整系统分配给 USDM 持有者,因此余额会自动反映已获收益。
USDM 目前提供 3.8% 的年化报酬率。
9.Origin Protocol(OUSD)
OUSD 透过在 Origin Protocol 上存入 USDC 、 USDT 和 DAI 等稳定币来铸造。
Origin 将抵押品部署到低风险的 DeFi 策略中,透过借贷、流动性提供和交易费用产生收益。这些收益透过自动调整基准分配给 OUSD 持有者。
OUSD 由稳定币支持,年利率为 3.67% 。
10.Prisma Finance(mkUSD)
mkUSD 由流动性质押衍生品提供支援。收益透过基础质押资产的奖励(2.5% – 7% 变动年利率)产生,并在 mkUSD 持有者之间分配。
mkUSD 可以透过 Curve 等平台用于流动性挖矿,也可以在 Prisma 的稳定池中质押,以从清算中获得 PRISMA 和 ETH 奖励。
11.Noble(USDN)
USDN 由短期国债支持。收益来自短期政府证券的利息,并分配给 USDN 持有者(年利率 4.2%)。
用户可以透过将 USDN 存入灵活金库 (flexible Vault) 来赚取基础收益,或透过将其存入 USDN 锁仓金库(最长锁仓 4 个月)来赚取 Noble 积分。
12.Frax Finance(sfrxUSD)
frxUSD 由贝莱德(BlackRock)旗下 BUIDL 的资产支持,透过利用其基础资产(如国库券)以及参与 DeFi 来产生收益。
收益策略由基准收益策略(BYS)管理,该策略会动态地将质押的 frxUSD 分配至收益最高的来源,使 sfrxUSD 持有者能够获得最高收益。
13.Level(lvlUSD)
lvlUSD 透过存入和质押 USDC 或 USDT 来铸造。这些抵押品部署在 Aave 和 Morpho 等蓝筹借贷协议中。
使用者可以质押 IvIUSD 换取 sIvIUSD,享受 DeFi 策略带来的效益。
年利率为 9.28% 。
14.Davos(DUSD)
DUSD 是一种跨链稳定币,可用 sDAI 和其他流动性抵押品铸造。它透过再质押衍生品产生收益,并将基础资产的收益分配给 DUSD 持有者。
DUSD 可以存入流动性池或加值金库,也可以在 Davos 上质押,获得 7-9% 的年利率和借贷利息收益。
15.Reserve(USD3)
USD3 的铸造方式是:在 Aave v3 上存入 PYUSD,在 Spark Finance 上存入 DAI,或在 Compound v3 上存入 USDC 。
将抵押品分配到头部 DeFi 借贷平台所产生的收益将分配给 USD3 持有者(年利率约为 5%)。
Reserve Protocol 为 USD3 提供超额抵押,以防止脱钩。
16.Angle(USDA / stUSD)
USDA 透过存入 USDC 铸造。 USDA 的收益透过 DeFi 借贷、国库券和代币化证券交易产生。
USDA 可以存入 Angle 的储蓄解决方案以取得 stUSD 。 stUSD 持有者可获得 USDA 产生的收益(年利率 6.38%)。
17.Paxos(USDL)
USDL 是首个在监管框架下提供每日收益的稳定币。其收益来自 Paxos 储备中持有的短期美国证券,殖利率约 5%,USDL 持有者可自动获得 USDL 的收益。
18.YieldFi(yUSD)
yUSD 由稳定币支撑,可透过在 YieldFi 上存入 USDC 或 USDT 来铸造(年利率 11.34%)。
YieldFi 透过 delta 中性策略部署抵押品来产生收益,而 yUSD 则可用于 DeFi 策略,例如借贷和在 Origin Protocol 等协议上提供流动性。
19.OpenEden(USDO)
USDO 由代币化的美国国债和货币市场基金(如 OpenEden 的 TBILL)作为支撑。
其底层资产透过链上和链下策略进行投资,以产生收益。收益透过每日 rebase 机制分配给 USDO 持有者。
基础资产透过链上和链下策略进行投资以产生收益。该收益每日分配给 USDO 持有者。
20.Elixir(deUSD / sdeUSD)
与 Ethena 的 USDe 类似,deUSD 的收益来自其对美国国债等传统资产的投资,以及 Elixir 协议内借贷产生的资金费率。
将 deUSD 质押为 sdeUSD 的用户可获得 4.39% 的年化收益和 2 倍的药水(potion)奖励。
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