台湾 VASP 业者「登记制」料年底上路！未来没登记、不合规恐得退场

立法院今年 7 月三读通过《洗钱防制法》修正案，明定虚拟资产业者必须完成登记才能提供服务。据报导，「登记制」预计今年底上路，若业者在缓冲期过后仍不合规，届时将面临退场压力，至于有关「退场机制」的具体细节、如何实施，金管会目前仍在研议中。

根据《洗钱防制法》原先的规定，台湾金管会对虚拟资产业者是采取 「法遵声明」的监管方式，要经营虚拟资产业务就必须完成「法遵声明」，但修法后则会改采「登记制」以加强监管。

《经济日报》引述知情官员说法指出，两者之间最大的差异在于「法遵声明」并未明订业者具体资格条件；而「登记制」则会明订资本额、资安、人员等资格条件。

此外，原先虚拟资产业者管理是透过「行政罚」，以往没完成法遵声明被抓到只需罚款了事；但《洗钱防制法》修正后就会入刑化，之后未经登记就经营虚拟资产业务，将处刑责。

截至 7 月 5 日为止，已完成法遵声明的虚拟资产业者计有 26 家，新制上路后，这 26 家业者也必须完成补登记，否则将面临退场压力。

报导提到，金管会目前正研拟「退场机制」，初步规划方向包含给予一段「缓冲期」，若业者在届满后仍无法达到「登记制」的标准，就必须得退场，而可能的退场方式包括由完成登记的业者收购，或将客户移转给其他业者，或是把钱还给客户后解散等。

至于缓冲期会有多长？ 知情官员说，通常是六个月或一年（例如香港 VASP 发牌制度的过渡期就是一年），但相关细节还在研究中，未来金管会也打算举行公听会，听取各界意见。