客户审查、交易监控、纪录保存都没做足，金管会罚「ACE 交易所」152 万元

，台湾金管会 2023 年底对虚拟货币业者启动专案金检，发现今年 1 月被揭发涉及诈欺的「 ACE 王牌交易所 」违反《洗钱防制法》、《个人资料保护法》规定，决议开罚新台币 152 万元，创下金检虚拟货币业者裁罚首例。

台湾金管会 2023 年底对虚拟货币业者启动专案金检，发现今年 1 月被揭发涉及诈欺的「ACE 王牌交易所」违反《洗钱防制法》、《个人资料保护法》规定，决议开罚新台币 152 万元，创下金检虚拟货币业者裁罚首例。

金管会证期局 7 月 18 日公告指出，经过防制洗钱及打击资恐作业专案金检发现，「王牌数位创新股份有限公司（ACE 王牌交易所）」共有 4 大内控缺失。

首先，ACE 王牌交易所「未确实对高风险客户办理强化审查措施」、「未确实了解建立业务关系之目的及性质」、「未完整辨识及验证客户身分」、「未确实辨识法人客户的实质受益人」、「未审慎评估提高客户风险等级的必要性」。

其次，该交易所在交易监控方面的缺失包括「未因应客户的洗钱风险等级订定不同的监控门槛值」、「未确实记录对可疑交易警示的处理状态及对同一客户触发可疑交易警示所办理的调查纪录」、「未确实了解客户资金来源及去向」。

第三，ACE 王牌交易所亦「未完整留存为客户办理虚拟资产移转外部发送方的钱包地址资料、与客户往来及交易的纪录凭证」，而且在金管会办理查核时，也存在漏未提供虚拟资产移转资料的情况。

此外，金管会还发现，ACE 王牌交易所将「客户个资留存在外部公司系统」，未有适当的安全措施。

针对以上 4 项缺失，金管会依《洗钱防制法》第 5 条第 2 项、第 6 条第 5 项、第 7 条第 5 项、第 8 条第 4 项及《个人资料保护法》第 48 条第 2 项规定，核处 ACE 王牌交易所新台币 152 万元罚锾。

金管会 2024 年金检正式新增「虚拟资产平台及交易业务事业」（VASP）查核业别，意味著将对虚拟资产平台进行「持续性检查」，重点关注业者是否有确实落实洗钱防制规范。