加强防范洗钱、恐怖融资，欧盟禁止「匿名加密货币交易」

欧盟近日通过一项新的反洗钱法规，明订禁止向「托管型钱包」进行匿名加密货币交易，并禁止业者为「匿名加密货币帐户」提供服务。新立法预计将在生效后的 3 年内全面实施。

这项决定于 3 月 19 日获得欧洲议会 2 个主要委员会以压倒性多数表决通过，旨在打击匿名的加密货币交易，以加强防范洗钱和恐怖主义融资。在此之前，欧洲理事会和议会已暂时同意将欧盟反洗钱（AML）和反恐怖主义融资法律的部分内容扩大到涵盖加密货币市场。

最近获得通过的法案名为「防止利用金融系统进行洗钱或恐怖主义融资」，当中明确提及加密货币存在「被滥用于犯罪目的的风险」，并且对现金、加密货币的匿名交易施加了一定的限制。

根据新规定，商业交易中将禁止超过 3,000 欧元的匿名现金支付，同时禁止任何超过 10,000 欧元的现金支付；至于使用「匿名、未经识别的自托管钱包（如 MetaMask）」向「托管型钱包（如交易所）」发送的加密货币交易，则无论金额多寡，一律被禁止。

法案文件指出，加密资产的匿名特性使其面临「被滥用于犯罪目的」的风险，使得当局无法追踪加密货币交易流向，提高了可疑交易的识别难度。

这份长达 329 页的文件还提到了「增强匿名性的加密货币」和「允许在交易中进行匿名化的帐户」，并表示这两者应该被禁止与加密货币服务提供商互动，暗示通过混币协议（如 Tornado Cash）匿名化的资产以及像门罗币（Monero，XMR）等隐私币可能也会被禁止。