要对「混币器」祭出重拳！美国财政部：已沦恐怖组织洗钱工具

根据《华尔街日报》报导，美国财政部正打算把加密货币混合器定位为「洗钱中心」，原因是巴勒斯坦激进武力组织哈马斯和其他恐怖分子集团正在使用这项工具进行洗钱。

报导指出，这样的定位其实就是一种制裁形式，也意味著混币器将需要对任何金融交易进行特定回报。

美国财政部副部长 Wally Adeyemo 表示：

今天的行动凸显出财政部致力于打击各种非法份子利用「可转换虚拟货币混合」（Convertible Virtual Currency，CVC），这些非法份子包括国家附属的网军、网路犯罪，以及恐怖主义组织。更广泛而言，财政部正积极打击恐怖组织对可转换虚拟货币混合生态系统各个方面的非法使用，这些恐怖组织包括哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织在内。

美国财政部并未立即回应媒体置评请求，但其下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）已提出将加密货币混币技术列为「主要洗钱关切领域」的提案。

在美国财政部把加密货币混合器定位为洗钱中心之前，先前有报导指出，哈马斯和其他激进组织都会使用加密货币做为资金来源工具，而且是早在突袭以色列之前就已如此。美国麻萨诸塞州民主党参议员 Elizabeth Warren 以及包括民主党和共和党在内等超过一百位议员，在周二致函拜登政府，表示他们担心哈玛斯透过加密货币筹得数百万美元资金。

议员们在信中表示：「在国会考虑提议立法，目标是减轻加密货币洗钱和非法金融风险时，我们敦促您迅速且明确地行动，有意义地遏止加密货币非法活动，并且保护我们的国安与友的安全。」

参议员 Elizabeth Warren 接著在周三晚间于《华尔街日报》上发表意见，表示「去中心化金融（DeFi）」公司应该要和银行一样遵守同样的防制洗钱规定。这篇投书是与堪萨斯共和党参议员 Roger Marshall 联名发表。

加密货币创新委员会防制洗钱主任 Yaya Fanusie 接著在周四对上述信函提出反驳，主张加密货币在美国已经受到监管，而且遵循防制洗钱的规定。Yaya Fanusie 表示：

在美国，交易所和其他金融中介机构都是属于银行保密法（BSA）监管规应管辖的货币服务企业，而且已经被要求向金融犯罪执法局（FinCEN）登记，并且将可能是犯罪的可疑活动进行回报。这代表交易所会进行防制洗钱／了解客户检查，并且对于所有客户进行制裁审查。

链上数据分析业者 Chainalysis 周三表示，一些近期有关恐怖组织使用加密货币的报告，可能过度强调了指标，而且使用了「有误的分析」。

Chainalysis 表示：「恐怖组织向来都会使用而且可能会继续使用传统、以法定货币为基础的方式，例如金融机构、哈瓦拉（Hawalas，常见于中东、北非及印度次大陆的非正规资金转移系统，在传统银行体系外经营，有如地下钱庄）和空壳公司做为其主要融资工具。」