英国加密货币「转帐规定」今上路！特定交易可能会遭阻挡

英国的加密资产企业现在必须开始阻挡特定的加密货币转帐，以便遵守 9 月 1 日生效上路的加密货币「转帐规定（Travel Rule）」新制度。这项规则是为了加强查缉加密货币洗钱交易和打击资恐活动。

英国金融行为监管局（FCA）在 8 月 17 日首次引进加密货币「旅行规则」，主要针对虚拟资产服务提供业者，同时要确保总部设在英国的虚拟资产服务业者将「搜集、验证和共享」与加密货币资产转帐的相关资讯。

如果从没有实施「加密货币转帐规定」的海外司法辖区的个人或实体收到汇款，虚拟资产服务业者在决定是否把加密资产转帐给受款人时，必须进行「风险评估」，这同一规则也适用于境外公民。

Travel Rule 加密货币转帐规定是由联合国的金融行动任务小组在 2019 年 6 月制定，英国则是在 2022 年 7 月通过立法，开始执行 Travel Rule。这项规定试图阻止发生在区块链上的洗钱与恐怖主义融资活动。

根据 Sygna.io 网站，其他采用加密货币转帐规定的国家包含美国、德国、日本、新加坡、瑞士、加拿大、南非、荷兰和爱沙尼亚。

在 6 月 23 日，联合国金融行动任务小组指出，成员国没有充分执行这项加密货币转帐规定，此前有调查显示，超过一半的成员国没有采取任何行动来执行这项规定。

根据联合国金融行动任务小组在 2022 年 3 月进行的调查，当时在 98 个国家当中，只有 29 国已通过加密货币转帐规定所需的要求，而且只有一小部分辖区开始执行。

区块链验证平台 Chanalysis 行销长 Ian Andrews 在去年 4 月解释说，要跨境协调虚拟资产服务业者进行资讯交换是个难题，至少要著手是很困难的。

推荐阅读：英国加密货币、稳定币监管法律条文正式签署通过！