越移工化身私人币商！利用 OKX 将 5 亿元 USDT 洗成越南盾，检求刑 3 年

越南移工化身私人币商，经手大量泰达币赚价差

《联合新闻网》近日报导称，一名越南籍苏姓移工涉嫌担任私人币商，先是收受不详客户大量泰达币，再利用境外加密货币交易所 OKX 的 C2C 场外交易市场卖成越南盾，再替多名同乡客户转汇。

台中地检署透过 OKX 交易所资料、币流分析查出，苏姓男子的电子钱包自 2025 年 1 月起出现多次巨额泰达币进出纪录，且通常在 1 小时内清空。他总计收受高达 1,691 万 4,705.5 颗泰达币，换算市值约新台币 5 亿 744 万元。

苏姓男子向检方坦承，每次经手 10 万颗泰达币可获利新台币 1,200 元，因此目前总共赚取约 20 万台币的汇率价差。

不过，他在交易过程中并未确认加密货币的来源与去向，不清楚买家真实身分，也没有留存必要的交易纪录。

检方认定其行为未践行洗钱防制法规定的身分验证（KYC）程序，极易沦为诈骗集团洗钱的管道，因此依违反《洗钱防制法》非法提供虚拟资产服务、特殊洗钱等罪嫌将他起诉，求刑 3 年徒刑与并科罚金。

透过加密货币转汇法币，难以银行法重办

相比近期的其他地下汇兑案件，这类透过加密货币汇兑法币的个人币商，出现无法适用银行法「地下汇兑」规范的问题。

台中地检署检察官戴旻谚对 《联合新闻网》表示，银行法禁止的地下汇兑，仅限于法定货币之间的转换。

例如，今年 2 月曾发生一起越南籍胡姓男子，被经营小吃店的越南籍潘黎姓妇人雇用，从事新台币与越南盾的地下汇兑，总汇兑金额超过新台币 2 亿 3,000 万元，最终相关涉案人员被依违反银行法起诉。

而苏姓移工的案例，是透过加密货币泰达币与法定货币越南盾进行转换。由于泰达币并非法定流通货币，此种交易模式无法以银行法规范。

若单纯进行法币间的地下汇兑，依银行法第 125 条可处 7 年以上有期徒刑；但透过加密货币转汇法币，只能依洗钱防制法的特殊洗钱罪论处，刑度也大幅降为 6 个月以上、 5 年以下有期徒刑。

OKX C2C 平台，在 2024 年已下架新台币交易对

由于台湾政府近年明确管制个人币商，这次被苏姓移工利用的 OKX 交易所 C2C 平台，其实早在 2024 年 6 月 24 日起，就暂停台湾用户使用新台币进行 C2C 交易的功能。

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虽然新台币交易对已下线，不过越南盾、印尼盾与菲律宾披索等外币的交易对仍存在于 OKX C2C 平台上。

许多来台移工协助汇兑所属国家货币的初衷，是帮助同乡移工转汇资金回国，但在私人币商不问客户身分，而且不核实资金来源的情况下，也暗藏了被诈骗集团利用隐匿赃款的极大风险。

戴旻谚检察官就担忧，有心人士只需在法币汇兑过程中增加一层加密货币，就能规避银行法的重罪，这将严重增加检警的查缉难度，并冲击金融秩序。