Silvergate 同意支付 6,300 万美元，与美国 SEC 、联准会、加州监管机构和解

受加密货币交易所 FTX 倒闭影响，依靠加密货币起家、苦苦挣扎多时的 Silvergate Capital 在 2023 年 3 月结束公司营运，并自愿清算旗下为加密货币业者提供服务的银行 Silvergate Bank。

去年宣告倒闭的加密货币友善银行 Silvergate Bank 母公司 Silvergate Capital  周一同意支付 6,300 万美元，以解决美国、加州监管机构对「该公司内部管理不善」、「未遵守适当的反洗钱计划」以及「向投资人披露误导性资讯」的指控。

受加密货币交易所 FTX 倒闭影响，为其提供服务的 Silvergate 去年爆发挤兑潮，迫使该银行不惜蒙受巨额损失、低价出售资产，以满足约 81 亿美元提款需求。据财报显示，由于客户撤出大量资金，Silvergate Bank 在一个季度内损失了 10 亿美元，并透露已裁员 40% 且仍将持续缩减业务规模，反映该银行营运已奄奄一息。

依靠加密货币起家、苦苦挣扎多时的 Silvergate Capital 最终在 2023 年 3 月结束公司营运，并自愿清算旗下为加密货币业者提供服务的银行 Silvergate Bank 。

对此，美国证管会（SEC）在 7 月 1 日正式对 Silvergate Capital 、前执行长 Alan Lane 、前营运长 Kathleen Fraher 、前财务长 Antonio Martino 提起诉讼，指控该银行实施证券诈欺，向公众、股东虚假声称「公司拥有有效的《银行保密法》/反洗钱程序」，但实际上该银行并没有采取适当的措施来监控允许客户转移资金的 Silvergate Exchange Network（SEN）。

美国 SEC 表示：「该银行未能充分或自动监控 SEN 上发生约 1 兆美元的可疑银行交易活动」，「该银行还未能发现 FTX 及其相关实体近 90 亿美元的可疑转帐」。

针对上述不良行为，Silvergate Capital 、 Alan Lane 和 Kathleen Fraher 在没有承认或否认指控的情况下，已同意与美国 SEC 达成和解，后两者也同意在 5 年内不得担任其他上市公司的高管或董事；至于 Antonio Martino 则不同意和解。

值得一提的是，美国联准会理事会、加州金融保护与创新部（DFPI）也对 Silvergate Capital  提出了类似的指控，并且也达成了和解。

具体而言，Silvergate 被美国联准会理事会处以 4,300 万美元罚款、被加州监管机构处以 2,000 万美元罚款，而美国 SEC 则是处以 5000 万美元的罚款，但这部分不会增加罚款总额。这项和解协议还需经法院批准，美国 SEC 在新闻稿中表示，Silvergate 向银行监管机构支付的任何罚款都可能抵消其所欠的任何罚款。

Silvergate 发言人向外媒表示，和解协议是该银行持续努力的一部分：

在 2023 年 3 月初，Silvergate 做出了负责任的决定，自愿清算且未接受政府援助。截至 2023 年 11 月，所有存款均已偿还给银行客户，随后 Silvergate 也停止了营运。今天宣布的和解将有助于 Silvergate 交还银行牌照，并且是该银行持续有序清算的一部分，也成功结束了联准会、 DFPI 和 SEC 的调查。