美国财政部：虚拟资产洗钱日益猖獗，应加强监管措施

美国财政部周三发布 2024 年非法金融危害分析，当中提到「虚拟货币被滥用于洗钱、犯罪和诈欺活动」的情况有加剧之势，引起美国执法部门的密切关注，而且一些虚拟货币平台并不遵守美国的合规要求。

这份报告是国家风险评估的一部分，揭示了犯罪分子、诈欺犯和非法行为者正愈来愈频繁地转向使用虚拟货币来为诈欺、贩毒、走私人口和贪腐活动洗钱。

报告具体提及，比特币等虚拟货币已沦为各种非法和犯罪活动的「帮凶」，更是洗钱和恐怖主义融资的便利工具。

财政部官员强调，虽然现金仍然是洗钱的主要工具，但他们也意识到，犯罪分子利用虚拟资产的趋势日益增长。他们表示，虚拟货币交易的匿名性和去中心化的特性使其对洗钱者具有吸引力。

报告指出，虚拟资产服务提供者必须遵循反洗钱、打击资恐怖的要求，也必须遵守制裁规定，但部分业者却并未遵守美国的合规要求，要么声称自己不受规则约束，要么表示没有正确的注册途径。 

美国财政部数周后将发布战略计划，届时将提出解决虚拟货币金融犯罪日益猖獗的建议。  

虚拟资产在洗钱和非法活动中的滥用增加为执法机关和监管机构带来了重大挑战。财政部的报告呼吁，应加强监管措施和国际合作，以打击这一日益增长的威胁。