Tether和Bitfinex与CFTC，关于USDT的后备资产和交易所管理问题达成和解

15日，美国商品期货交易委员会（CFTC）对稳定币发行公司“Tether”和作为Tether关联公司的加密资产（虚拟货币）交易所“Bitfinex”处以总计 4250 万美元的罚款，并宣布两家公司已同意和解。

关于Tether方面“与过去的解释相反，该公司发行的稳定币‘USDT’并未完全得到法定货币的支持，”进行了说明。 Bitfinex 表示，在加密货币交易所的运营中再次确认了之前指出的监管违规行为。

在这份公告中，CFTC声称Tether自2014年以来一直在解释“USDT 是一种与法定货币挂钩的稳定币，并以美元和欧元等法定货币作为支撑资产。”

再加上“至少从2016年6月1日到2019年2月25日，我们没有足够的法定货币来支持流通中的USDT，”这一点的虚假信息传播到消费者和市场中的问题进行解释。 CFTC怀疑它没有宣布非法定资产包含在 USDT 的基础资产中。

Tether解释说，它会定期接受专业公司的审计，以证明它始终持有100%的基础资产，虽然并没有严格执行。

此外，支持资产的持有委托给不受监管的公司和第三方。它管理的基础资产与 Bitfinex 的运营资金和客户资产混合在一起也是有问题的。

对于Bitfinex而言，至少在2016年3月1日至2018年12月31日期间，与《商品衍生品交易法》（CEA）定义的“专业投资者”以外的美国公民进行场外商品交易并指出其提供服务。这样的行为是违规的。

此外，在没有在CFTC注册为期货机构的情况下收到了比特币 (BTC) 和USDT的订单。在提供保证金交易时，Bitfinex的客户使用一项服务借出和借入资产来筹集资金。

CFTC在2016年也指出不要从事此类问题行为，但声称没有遵循。作为一项非罚款措施，CFTC已命令 Bitfinex在 2021年12月31日之前采取措施，以确保只有专业投资者才能参与交易。

基于这些指控，美国商品期货交易委员会命令Tether支付4100万美元，Bitfinex支付150万美元，两家公司表示已经和解。

Tether在CFTC宣布后发表声明。 CFTC表示没有指出Tether当前运营存在任何问题，并表示两年半前支持资产的问题已在2019年2月修订的服务条款中得到解决。

只是指出所有的后备资产都不是现金，并且后备资产没有以Tether的名义存在于银行账户中，并不意味着后备资产不够。重申仍然持有足够的支持资产，从未未能满足赎回要求。

关于Bitfinex方面，解释到2018年12月之后的情况没有指出。这次交了罚款，安顿下来是为了以后专心做生意。

为两家公司提供咨询的律师斯图尔特·霍格纳 (Stuart Hoegner) 也评论说，他这次缴纳了罚款，但并未承认违规行为，正在准备接受审计。

他说这个问题是过去的问题，在CFTC指出的期间，由于银行问题，他得到了Bitfinex等其他公司支持他持有资产。

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