美司法部、 CFTC 联手出击！控告 KuCoin 违反银行保密法、无照经营

加密货币交易所 KuCoin 遭纽约司法部控告违反证券法的案件去年底才刚落幕，如今又在美国面临刑事诉讼。美国司法部周二指控这家交易所未能遵守反洗钱规定，违反了《银行保密法》，而美国商品期货交易委员会（CFTC）也于同日对 KuCoin 提起民事诉讼。

根据周二公布的起诉书，美国联邦检察官指控 KuCoin 及两名创办人 Chun Gan 、 Ke Tang 合谋经营未经许可的资金转移业务， 违反了《银行保密法》，且未能实施适当的反洗钱措施，以防止 KuCoin 被用于洗钱和恐怖主义融资。

美国司法部表示，KuCoin 及两位创办人将交易所作为汇款业务营运，拥有超过 3000 万客户，却未在美国注册实体，且直到 2023 年才实施 KYC 实名认证机制，而即便如此，该交易所的 KYC 机制也不适用于现有客户。

起诉书提到， KuCoin 故意隐瞒了大量美国用户在平台上交易的事实，但从未制定基本的洗钱防制政策，未能充分核实客户身分，也从未提交可疑活动报告。

美国检察官 Damien Williams 表示：「事实上，据称 KuCoin 是利用庞大的美国客群，才得以成为全球最大的加密货币衍生品和现货交易所之一，每日交易量达数十亿美元，每年交易量达数兆美元。」

根据美国司法部的说法，KuCoin 自 2017 年成立以来，已收到超过 50 亿美元的可疑资金、犯罪资金，并转移超过 40 亿美元的可疑资金、犯罪资金。

美国司法部在新闻稿中表示，KuCoin 两位创办人均尚未被捕。

另一方面，美国商品期货交易委员会（CFTC）周二也对 KuCoin 提起民事诉讼，指控 KuCoin 提供加密货币现货和期货交易服务，却未注册为衍生品交易所，也没有实施适当的 KYC 实名认证程序，违反了《商品交易法》。

美国 CFTC 寻求对 KuCoin 处以罚款、交易和注册禁令，而司法部则寻求没收 KuCoin 资产并给予刑事处罚。

值得注意的是，美国 CFTC 在起诉书中再次宣称对以太币具有管辖权，表示「以太币是商品」，属于其职权范围；不过纽约司法部去年控告 KuCoin 违反证券法时，则表明以太币是符合证券定义的加密货币。